Indice
- Cosa sappiamo finora
- Come funziona una Truffa Investimenti Online
- Come capire se sei vittima: checklist in 3 minuti
- Tabella: piattaforme segnalate/oscurate rilevanti per cittadini italiani
- Che cosa significa, giuridicamente, “oscuramento CONSOB”
- Parte giuridica: quali reati entrano in gioco
- Querela: i 3 mesi e il “momento della scoperta”
- Quando il termine dei 3 mesi può non essere il problema principale
- Cosa fare immediatamente se temi una Truffa per Investimenti Online
- Attenzione: la “Recovery Scam” sulla Truffa per Investimenti Online
- Perché conviene contattare un Avvocato Penalista
- Conclusione operativa sulla Truffa per Investimenti Online
- FAQ – Truffa Investimenti Online
Truffa Investimenti Online è la ricerca tipica di chi si trova in una situazione molto concreta, anche per investimenti in Cryptovalute: sta per investire, ha già versato denaro, oppure sente che qualcosa “non torna” e teme di essere stato truffato.
E spesso, purtroppo, il sospetto è fondato. Infatti, molte piattaforme di trading, crypto o “AI trading” operano senza autorizzazione, usano nomi ambigui, cambiano dominio di continuo e, soprattutto, bloccano i prelievi chiedendo altri versamenti.
Questa pagina nasce per darti una guida pratica, ma anche giuridicamente corretta, su:
- come riconoscere i segnali tipici della truffa;
- come verificare se un sito è stato segnalato o oscurato;
- cosa significa “oscuramento CONSOB” e perché è rilevante per cittadini italiani;
- cosa fare subito per tutelarti;
- entro quando presentare querela e quando il termine non si applica;
- quali reati possono essere contestati e perché serve impostare bene la denuncia;
- quali orientamenti della Cassazione (giurisprudenza vera) sono utili in questi casi.
Cosa sappiamo finora
- Se una piattaforma è stata oscurata da CONSOB, significa che offriva servizi/attività verso il pubblico italiano senza i requisiti o le autorizzazioni richieste.
- Molte truffe “da investimenti Online” integrano non solo la truffa (art. 640 c.p.), ma anche frode informatica (art. 640-ter c.p.), e, a valle, condotte di riciclaggio/autoriciclaggio o associazione per delinquere.
- Il momento decisivo, per la querela, non è sempre la data del bonifico: conta quando hai avuto fondati sospetti e quando hai potuto comprendere la frode in modo ragionevole (tema affrontato anche in giurisprudenza recente sulla truffa telematica e sul regime di procedibilità).
- Il rischio maggiore, dopo la prima frode, è la “recovery scam”: sedicenti recuperatori che chiedono un anticipo per “sbloccare” o “recuperare” i fondi.
- La tutela migliore è sempre la tempestività: bloccare altri versamenti, preservare prove, contattare subito la banca e impostare una denuncia/querela completa e tecnicamente corretta.
Come funziona una Truffa Investimenti Online
Di norma la truffa segue un copione ricorrente.
Prima di tutto arriva un annuncio: social, banner, finti articoli “di giornale”, video con volti noti o testimonial. Poi, quasi sempre, arriva una telefonata: un “consulente” spiega che basta poco per iniziare, magari 250–500 euro.
Dopo il primo versamento, accadono due cose tipiche della Truffa da Investimenti Online.
Da un lato, la piattaforma mostra subito “profitti”. Tuttavia, questi profitti non provano nulla: possono essere numeri generati internamente, e quindi completamente fittizi.
Dall’altro lato, quando tenti il prelievo, compare l’ostacolo: ti chiedono un ulteriore deposito “per sbloccare”, oppure ti impongono “tasse”, “commissioni”, “verifiche AML”, “spese di conversione” o “margini aggiuntivi”.
Questa dinamica, inoltre, è spesso accompagnata da pressioni psicologiche, urgenze, allarmi e minacce implicite (“se non versi oggi perdi il profitto”, “il conto va in margin call”, “ti blocchiamo l’account”).
In molti casi, infine, chiedono di installare software di controllo remoto (AnyDesk/TeamViewer). A quel punto, il rischio raddoppia: il truffatore può vedere schermo, OTP, home banking e perfino autorizzare operazioni.
Come capire se sei vittima: checklist in 3 minuti
Se vuoi un metodo rapido per capire se sei vittima di una Truffa da Investimenti Online, usa questa check-list “da vittima”, semplice ma molto efficace.
Verifica il beneficiario del bonifico
Non guardare solo l’IBAN: guarda soprattutto a chi hai inviato il denaro. Se il beneficiario è una società sconosciuta, non collegata al brand, o un nome che non hai mai visto nella piattaforma, è un segnale fortissimo.
Leggi le prime due lettere dell’IBAN
Le prime due lettere indicano il Paese: IT, LT, EE, BG, CY, MT, ecc. Non significa automaticamente “truffa”, però è un indice utile. Se ti presentano un servizio “italiano” e il denaro finisce su un conto estero intestato a una società opaca, serve prudenza immediata.
Guarda cosa succede al primo tentativo di prelievo
Se ti chiedono altri versamenti per prelevare, quasi sempre siamo nel tipico schema fraudolento.
Controlla la comunicazione
Se ti contattano in modo insistente, con call center e numeri sempre diversi, o se evitano email aziendali e usano WhatsApp/Telegram, è un’altra red flag.
Controlla il dominio
Un dominio appena creato, oppure un sito “clone” con grafica sofisticata ma pochissime informazioni societarie reali, è un segnale tipico. Ancora di più se cambiano dominio quando inizi a fare domande.
Tabella: piattaforme segnalate/oscurate rilevanti per cittadini italiani
Nella tabella sono indicati alcuni tra i siti e le piattaforme di recente oscurati da Consob.
| Data | Nome/Etichetta | Domini/Pagine indicati | Tipo (in sintesi) |
|---|---|---|---|
| 15/12/2025 | FXInvest | fxinvest.co – client.fxinvest.co | Oscuramento per servizi finanziari abusivi |
| 15/12/2025 | ICCTRADES | icctrades.com – client.icctrades.com | Oscuramento per servizi finanziari abusivi |
| 15/12/2025 | FortivestTrade | fortivesttrade.org | Oscuramento |
| 15/12/2025 | Vorenixio | vorenixio.pro | Oscuramento |
| 15/12/2025 | Eurotradecfd | eurotrade24-cfds.com – client.eurotrade24-cfds.com | Oscuramento + richiesta rimozione app collegata |
| 15/12/2025 | Morgan Capital Ltd / huriyettdaily.news | morgancapital.io – cfd.morgancapital.io + huriyettdaily.news | Oscuramento (anche per campagna ingannevole) |
| 15/12/2025 | Druvaxio | druvaxio-invest.com | Oscuramento (cripto-attività – MiCAR) |
| 15/12/2025 | Lucrumiagroup | lucrumiaofficial.co – lucrumiamode.co + wap.* | Oscuramento (cripto-attività – MiCAR) |
| Data | Nome/Etichetta | Domini/Pagine indicati | Tipo (in sintesi) |
|---|---|---|---|
| 23/10/2025 | Activ Markets | activ-markets.com activma.org + pagine client.* webtrader.* | Oscuramento |
| 23/10/2025 | Geneveinves | geneveinves.com | Oscuramento |
| 23/10/2025 | NordaLeur | nordalueur.com + webtrader.tplatform-cengine.com | Oscuramento |
| 23/10/2025 | Soria Limited | soria-limited-ltd.com + inv.sorialimited.com | Oscuramento |
| 23/10/2025 | MRX Capital Trading | mrxcapitaltrading.com + trading-area.mrxwebtrading.com | Oscuramento |
| 23/10/2025 | Gradiopexo | gradiopexo.com + webtrader.expedit-snow.com | Oscuramento |
| 23/10/2025 | RYR888 | ryr888.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | DFH258 | dfh258.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | DXZ175 | dxz175.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | JMY999 | jmy999.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | DSG158 | dsg158.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | WES218 | wes218.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | GJG258 | gjg258.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | CFSD123 | cfsd123.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | R4MOX | r4mox.it | Oscuramento |
| 23/10/2025 | DFG789 | dfg789.it | Oscuramento |
| Data | Nome/Etichetta | Domini/Pagine indicati | Tipo (in sintesi) |
|---|---|---|---|
| 21/11/2025 | Forex Elite Academy / Trade and Merchant Trust | eliteforex.co + my.eliteforex.co | Oscuramento |
| 21/11/2025 | Nexus500 | nexus500.net | Oscuramento |
| 21/11/2025 | Aventus Consultancy Ltd | avenconsultancy.com | Oscuramento |
| 21/11/2025 | Venture Capital Funds Limited | venture-funds.ltd | Oscuramento + sospensione offerta 90 gg (nel comunicato) |
| 21/11/2025 | Niufo | niufo.co | Oscuramento (cripto-attività – MiCAR) |
| 21/11/2025 | AlphaCapital | alpha-capital.finance + cfd.alpha-capital.finance | Oscuramento (cripto-attività – MiCAR) |
| 21/11/2025 | Cryptoin24 | cryptoin24.io cryptoin24.com + pagine clients.* trading.* | Oscuramento (cripto-attività – MiCAR) |
| Data | Nome/Etichetta | Domini/Pagine indicati | Tipo (in sintesi) |
|---|---|---|---|
| 27/11/2025 | Mrx Capital Trading | mrxcapitaltrading.co + trading-area.mrxwebtrading.co | Oscuramento |
| 27/11/2025 | FtseWebTrader | ftsetradeai.com + client.* webtrader.* | Oscuramento |
| 27/11/2025 | Aurora Trade Limited | aurora-trade.io + cfd.aurora-trade.io | Oscuramento |
| 27/11/2025 | Horizon Options247 | horizonoption247.com | Oscuramento |
| 27/11/2025 | Aitrade24 | aitrade24.net + webtrader.aitrade24.net | Oscuramento |
| 27/11/2025 | Campagna “Bitplex” | paladinoselegancia.com | Oscuramento/vietata campagna pubblicitaria |
Che cosa significa, giuridicamente, “oscuramento CONSOB”
Per un cittadino italiano, questa è una delle informazioni più importanti.
Quando CONSOB dispone l’oscuramento, non sta “opinando” su una piattaforma: sta intervenendo, nei limiti delle competenze, su siti che offrono servizi/attività in modo abusivo verso il mercato italiano.
In altre parole, l’oscuramento è un indice di rischio altissimo. Inoltre, è un fatto documentabile: esiste un atto, una comunicazione, una delibera o un comunicato che lo esplicita.
Parte giuridica: quali reati entrano in gioco
Truffa (art. 640 c.p.)
La truffa richiede artifici o raggiri, induzione in errore, ingiusto profitto e altrui danno. Nelle truffe da investimento, gli artifici possono consistere nella costruzione di una piattaforma che simula un mercato, nella creazione di profili “account manager”, nell’uso di marchi/nomi simili a intermediari reali e nella produzione di report e dashboard falsi.
La Cassazione, in altri contesti di truffa online, ha chiarito che la condotta fraudolenta può emergere anche quando l’agente costruisce una situazione ingannevole sin dall’inizio (tipicamente con “dolo iniziale”) e non siamo di fronte a un semplice inadempimento civilistico.
Truffa online e artifici/raggiri “telematici”
La giurisprudenza ha ritenuto che la pubblicazione su piattaforme web di annunci o contenuti idonei a ingannare l’utente possa integrare artifici e raggiri, quando il contesto mostra un progetto fraudolento. Anche se quel caso riguardava la compravendita online, l’approccio è utile perché chiarisce che l’elemento decettivo può stare nella costruzione dell’apparenza e nella gestione dei contatti.
Frode informatica (art. 640-ter c.p.)
Quando il profitto della Truffa su Investimenti Online è ottenuto alterando sistemi informatici, intervenendo su dati, o sfruttando credenziali, si entra spesso nel perimetro della frode informatica. Questo è particolarmente rilevante quando:
- vengono manipolati dati dell’account;
- vengono generate operazioni fittizie;
- vengono sfruttate credenziali di home banking (phishing);
- vengono eseguite operazioni con accesso abusivo o software di controllo remoto.
Soprattutto, è cruciale capire che, in certe condizioni, truffa e frode informatica possono concorrere o porsi in rapporto di specialità: su questo la Cassazione è intervenuta in più occasioni.
Riciclaggio, autoriciclaggio, prestaconto
Molte truffe, poi, proseguono con la fase “finanziaria”: spostamenti, frammentazioni, conversioni. Qui entrano in gioco riciclaggio (art. 648-bis) e autoriciclaggio (648-ter.1).
Sul punto, è utile ricordare un principio importante: nel contesto del phishing/frode informatica, la Cassazione ha ribadito l’autonomia del riciclaggio rispetto al reato presupposto quando la condotta è diretta a ostacolare l’identificazione della provenienza delittuosa.
Inoltre, pronunce più recenti affrontano la linea di confine tra concorso nel reato presupposto e riciclaggio (tipico caso: soggetti che mettono a disposizione conti correnti “compiacenti”).
Associazione per delinquere (art. 416 c.p.)
Quando esiste una struttura stabile nella Truffa per Investimenti Online (call center, ruoli, società schermo, canali di pagamento, script telefonici), può emergere anche l’ipotesi associativa. In pratica, molte “piattaforme” non sono un singolo truffatore, ma un’organizzazione.
Querela: i 3 mesi e il “momento della scoperta”
Qui serve massima chiarezza.
Nella pratica, la querela (per i reati procedibili a querela) va presentata entro 3 mesi dal giorno in cui la persona offesa ha notizia del fatto che costituisce reato, cioè quando matura una consapevolezza ragionevole della truffa. Il punto non è sempre il primo bonifico: spesso la truffa si “scopre” quando:
- il prelievo viene bloccato;
- emergono richieste anomale (nuovi versamenti per sbloccare);
- la piattaforma sparisce o cambia dominio;
- la banca segnala anomalie;
- si scopre che il sito è oscurato/blacklist.
In giurisprudenza recente, la Corte di Cassazione ha affrontato anche i profili legati alla truffa telematica e alla decorrenza del termine per la querela nel contesto delle modifiche legislative sul regime di procedibilità, con la sentenza n. 22257/2025 (Sez. II).
Quando il termine dei 3 mesi può non essere il problema principale
Nella realtà della truffa da investimento Online , spesso entrano in gioco aggravanti o reati ulteriori che rendono l’azione penale più ampia e, comunque, spostano il focus su:
- qualificazione giuridica corretta;
- individuazione dei soggetti e dei flussi;
- urgenza investigativa.
Inoltre, la disciplina della “truffa telematica” e delle aggravanti collegate all’uso di strumenti informatici/telematici è oggetto di evoluzioni normative e letture giurisprudenziali, che incidono sul regime di procedibilità e sulla gestione della querela.
Detto in modo operativo: non aspettare pensando “tanto è d’ufficio”. Agire subito resta fondamentale.
Cosa fare immediatamente se temi una Truffa per Investimenti Online
Qui conta l’ordine delle mosse. E conta farle bene.
Interrompi subito i versamenti
Anche se ti promettono che “è l’ultimo pagamento per sbloccare”.
Contatta la banca (subito)
Chiedi se è possibile il richiamo del bonifico o l’avvio di procedure interne di contestazione. Se usi carte o bonifici istantanei, i margini possono essere minimi, quindi il tempo è decisivo.
Metti in sicurezza gli account
Cambia password, revoca accessi, disinstalla software di controllo remoto, controlla autorizzazioni e dispositivi.
Preserva le prove
Screenshot del back-office, email, chat, numeri, registrazioni, IBAN, beneficiari, causali, ricevute.
Contatta un avvocato penalista e presenta una Denuncia/querela ben fatta
Qui la differenza tra un atto generico e un atto tecnico si sente subito, perché l’indagine nasce dall’atto: se descrivi male i flussi o non alleghi i dati, l’attività investigativa perde tempo.
Attenzione: la “Recovery Scam” sulla Truffa per Investimenti Online
È il secondo colpo. Arriva quando sei vulnerabile.
Un finto studio legale, una finta autorità, una finta società di recupero ti contatta dicendo che ha “tracciato i fondi”, e che per recuperarli devi pagare una commissione, una tassa, o una “assicurazione”.
È quasi sempre un’altra truffa.
Regola pratica: chi può aiutarti davvero non chiede pagamenti improvvisati via cripto o metodi opachi, e soprattutto lavora su documenti, tracciabilità e atti formalizzati.
Perché conviene contattare un Avvocato Penalista
In una Truffa per Investimenti Online, la componente tecnica e transnazionale è frequente. Quindi serve:
- qualificare correttamente i reati (truffa, frode informatica, riciclaggio, ecc.);
- impostare bene la linea del “dies a quo” della scoperta;
- ricostruire flussi e beneficiari (IBAN, conti esteri, prestaconto, exchange);
- interloquire con banca e autorità;
- valutare iniziative urgenti e richieste di sequestro nei casi in cui vi siano presupposti.
Per questo, ha senso rivolgersi a un Avvocato Penalista che si occupa di truffe online e reati informatici: non per “fare paura”, ma perché l’impostazione iniziale cambia concretamente la qualità del fascicolo e, spesso, anche la velocità delle verifiche.
Conclusione operativa sulla Truffa per Investimenti Online
Se stai per investire, la regola è semplice: prima verifichi, poi versi.
Oppure, se hai già versato, la regola è ancora più semplice: smetti di versare e raccogli prove.
Inoltre, se temi la truffa, la regola è urgente: banca + prove + denuncia/querela ben costruita.
E, soprattutto, se emergono conti esteri, software di controllo remoto, prelievi bloccati e richieste di ulteriori versamenti, allora è opportuno parlare subito con un Avvocato Penalista che si occupa di truffe per investimenti online: perché in questi casi il tempo è un fattore giuridico, non solo psicologico.
FAQ – Truffa Investimenti Online
Entro quando devo presentare querela per una Truffa su Investimenti Online?
In generale entro 3 mesi da quando maturi una consapevolezza ragionevole della truffa; nei casi telematici la decorrenza e il regime di procedibilità vanno valutati con attenzione alla luce delle modifiche normative e della giurisprudenza.
Se un sito è oscurato CONSOB cosa significa?
Che è stato colpito da un provvedimento/atto nell’ambito delle competenze CONSOB, indice di rischio elevatissimo per utenti italiani.
Se mi chiedono soldi per sbloccare il prelievo?
È uno dei segnali più tipici delle truffe da investimento.
Come posso capire se l’IBAN è “strano”?
Guarda Paese (prime due lettere), beneficiario, banca e coerenza con la società dichiarata.
È possibile recuperare i soldi per una Truffa di Investimenti Online?
Dipende da tempi, tracciabilità e flussi; per questo serve agire subito.
